Góc nhìn trọng tài viên

Cảnh giác với tội phạm công nghệ cao

19/12/2017 17:11
Thống kê sơ bộ từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết, từ năm 2013 đến nay có hàng chục ngàn vụ lừa đảo của tội phạm sử dụng công nghệ cao đã gây thiệt hại lên đến hàng chục tỷ USD. Các vụ lừa đảo này diễn ra ở nhiều quốc gia, trong đó chủ yếu từ các tổ chức tại Đông Âu, châu Á, châu Phi và Trung Đông. 
Trước thực tế này, các chuyên gia kinh tế, luật sư công tác tại các trung tâm trọng tài thương mại đã lên tiếng cảnh báo doanh nghiệp nên tỉnh táo đề phòng, tránh trở thành miếng mồi béo bở của những đối tượng tội phạm công nghệ cao. 
Cảnh giác với tội phạm công nghệ cao ảnh 1
Người tiêu dùng chọn mua hàng trên mạng Internet
Sai dấu chấm, mất tiền tỷ
Anh N.T., giám đốc một doanh nghiệp chuyên về hàng thời trang, đồ gia dụng xuất nhập khẩu tại TP.HCM, chia sẻ trong làm ăn kinh doanh sẽ gặp muôn vàn chiếc “bẫy” đáng sợ, rất khó lường. Câu chuyện của anh là một ví dụ chua xót. 
Cách đây 2 năm, N.T. có hợp tác làm ăn với một doanh nghiệp tại châu Phi. Sau khi trở thành khách hàng quen thuộc, cả hai đã trở nên quen thân đến mức khi tiếp nhận email của đối tác, anh chỉ đọc lướt qua vì tin tưởng. Chính sơ suất này đã bị bọn tội phạm công nghệ theo dõi sát, bằng cách hacked thông tin. Do vậy, toàn bộ thông tin giao dịch, ngày giờ, địa điểm, nội dung món hàng đều bị chặn và kiểm soát bởi tin tặc. Chính vì thế, chúng có thể đổi được nội dung thông tin trong email mà chủ nhân hoàn toàn không biết. “Lô hàng chuyển khoản nhầm sang tài khoản của đối tượng lừa đảo trị giá gần 1 tỷ đồng. Chúng tôi chỉ thực sự phát hiện sau khi giao hàng và làm chứng từ đòi tiền nhưng không có phản hồi, dù rằng đã gần 10 ngày trôi qua. Trao đổi trực tiếp với đối tác mới biết tài khoản của chúng tôi đã bị đánh tráo bởi một email tương tự, trong đó có nội dung công ty chúng tôi đổi tài khoản cũ sang tài khoản mới. Coi như mất tiền mua một bài học quá đắt”, anh N.T. nói.
Ông Nguyễn Thái Ân, phụ trách công nghệ thông tin Công ty T.D. (quận 12, TPHCM), cho biết hầu như tin tặc đều đeo bám những người chủ quan, đặc biệt là có thói quen làm việc không thay đổi trong thời gian dài. Trường hợp nêu trên là minh chứng. Tất nhiên, đối với các vụ việc này, nếu kiện cáo cũng tốn thời gian, mệt mỏi cho bản thân nên nhiều người đành bấm bụng cho qua.
Không như trường hợp anh N.T., bà Thu Hoa (chủ một công ty xây dựng tại quận Gò Vấp, TPHCM) may mắn hơn khi suýt mất trắng hàng tỷ đồng vì đã kịp thời phát hiện sai sót, kiểm tra kỹ lại thông tin từ đối tác trước khi xác nhận chuyển tiền. “Một email gần giống email của đối tác, chỉ khác nhau dấu chấm. Do cẩn trọng nên tôi gọi điện thắc mắc vì thấy công ty đối tác đổi tài khoản mới, đề nghị chuyển 20.000USD. Rất may, chúng tôi được họ xác nhận hoàn toàn không có chuyện thay đổi này”, bà Thu Hoa chia sẻ. 
Ông Nguyễn Thái Ân cho rằng, điều tối kỵ trong làm ăn là thay đổi địa chỉ email, số tài khoản…, nhất là những đối tác làm ăn lâu dài. Theo đó, nếu thấy nghi ngờ nên ngừng chuyển tiền ngay và cần xác minh lại phía bạn hàng để đối chiếu, so sánh thông tin. Chỉ vì lỗi chủ quan ngớ ngẩn dẫn đến mất hàng tỷ đồng quả thực rất đáng tiếc. 
Tìm hiểu kỹ đối tác
Nước ta đã và đang có mối quan hệ hợp tác kinh tế với hàng trăm quốc gia, vùng lãnh thổ trong khu vực và trên thế giới. Do vậy, các rủi ro kinh doanh mang tính toàn cầu là điều khó tránh khỏi. Tuy vậy, vấn đề đặt ra ở đây là doanh nghiệp phải làm thế nào để chủ động bảo vệ mình trước những chiêu trò, thủ đoạn tinh vi của các đối tượng tội phạm công nghệ cao. 
Luật sư Ngô Khắc Lễ, Trọng tài viên Trung tâm Trọng tài quốc tế Việt Nam (VIAC), chỉ ra rằng một trong những rủi ro lớn nhất mà doanh nghiệp Việt Nam mắc phải là các điều khoản trong hợp đồng không chặt chẽ; nguồn thông tin về thương nhân nước ngoài, doanh nghiệp khá chủ quan, mơ hồ, không điều tra cặn kẽ. 
Cùng quan điểm, luật sư Nguyễn Văn Hậu bổ sung, doanh nghiệp Việt Nam nên có đội ngũ tư vấn am hiểu pháp luật, nhất là tham khảo ý kiến chuyên môn từ những luật sư làm việc tại các trung tâm trọng tài thương mại uy tín. Qua đó, góp phần giảm thiểu những rủi ro không đáng có, gia tăng nội lực cho doanh nghiệp hội nhập môi trường cạnh tranh toàn cầu. 
Bà Nguyễn Phương Mai (chủ doanh nghiệp chuyên về xuất khẩu hàng đặc sản Việt Nam sang các nước châu Âu) khuyến cáo, các doanh nghiệp phải sàng lọc bạn hàng, tìm hiểu kỹ đối tác trước khi giao dịch. Điều này cũng được chính những chuyên gia kinh tế, luật sư tại các trung tâm trọng tài thương mại cảnh báo. Chẳng hạn, nên kết nối thông tin với các hiệp hội doanh nghiệp; tìm hiểu đối tác qua bạn hàng, đại diện cơ quan ngoại giao, kinh doanh (thương vụ, hoặc sứ quán) của Việt Nam ở nước ngoài… Ngoài ra, các chuyên gia kinh tế cũng nhìn nhận vài năm trở lại đây, doanh nghiệp có xu hướng chuyển sang phương thức chuyển tiền, thanh toán trực tiếp, nhưng lại ít quan tâm đến các biện pháp phòng ngừa đi kèm (thay vì thanh toán qua ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng), đã khiến doanh nghiệp trở thành “miếng mồi ngon” cho bọn tội phạm công nghệ cao. Điển hình nhất là các vụ tạo tài khoản, email giả mạo… Thêm nữa, khi thấy các yếu tố giá cả quá chênh lệch, tạo nên món hời béo bở so với thị trường thì doanh nghiệp cũng nên xem xét cảnh giác.

Theo Mai Lan - Hân Ngọc báo Sài Gòn Giải phóng đăng ngày 14/12/2017

Share Post
MỘT SỐ TIN TỨC KHÁC
  • Hướng đi nào cho doanh nghiệp? 19/04/2018 17:31

    Mặc dù Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) đã có quy định cụ thể trong việc hình sự hóa các hành vi xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ đối với pháp nhân, song dù là biện pháp hình sự hay hành chính, nếu doanh nghiệp không tự nâng cao nhận thức cũng như tự bảo vệ quyền sở hữu trí tuệ của mình thì việc bị xâm phạm quyền là điều khó tránh khỏi.

  • Đề xuất đánh thuế tài sản: “Tiền mua nhà là khoản tiết kiệm của người dân, sao lại đánh thuế?” 17/04/2018 10:50

    Cái mà Bộ Tài chính gọi là kinh nghiệm quốc tế thì tôi cho rằng cần phải được nghiên cứu thấu đáo để có thể hiểu được trong bối cảnh nào, với mục đích gì thì nên đánh thuế tài sản. Về nguyên lý về đánh thuế tài sản của phương tây, là để kích thích việc sử dụng tài sản đó hiệu quả hơn, ví dụ, đánh thuế đất dư thừa trong khuôn viên nhà ở để tránh tình trạng một gia đình sử dụng quá nhiều đất mà lẽ ra đất đó có thể được sử dụng hiệu quả hơn.

     

  • Doanh nghiệp bắt đầu "thấm" Nghị định 20 16/04/2018 11:27

    Các quy định mới của Nghị định 20/2017/NĐ-CP về giao dịch liên kết, có hiệu lực từ 1-5-2017, như mẫu tờ khai về hồ sơ thông tin tập đoàn toàn cầu hay báo cáo lợi nhuận liên quốc gia đang là thách thức không dễ vượt qua với nhiều doanh nghiệp trong mùa quyết toán thuế năm 2017 đang diễn ra hiện nay.

  • Cổ đông lớn muốn bước nhanh vào HĐQT, được không? 12/04/2018 10:47

    Chi gần 5 tỷ USD để sở hữu 343.642.587 cổ phiếu SAB vào tháng 12/2017, chiếm 53,59% vốn tại Tổng công ty cổ phần Bia - Rượu - Nước giải khát Sài Gòn (Sabeco), Vietnam Beverage muốn bước chân vào Hội đồng quản trị (HĐQT) Sabeco thật sớm.

  • Tiền gửi trong ngân hàng có an toàn không? 11/04/2018 16:33

    Đối với hoạt động nhận, rút tiền gửi tiết kiệm, các văn bản pháp lý hiện hành là Quy chế về tiền gửi tiết kiệm ban hành kèm theo Quyết định 1160/2014 của Ngân hàng Nhà nước (gọi tắt là Quy chế), Quyết định số 47/2006 về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Quy chế về tiền gửi tiết kiệm ban hành kèm theo Quyết định 1160/2014.

  • Sửa Luật Phòng, chống tham nhũng: Từ chuyện đánh thuế hay tịch thu tài sản... 06/04/2018 14:23

    Ai cũng biết chống tham nhũng sẽ không đi vào thực chất nếu không thu hồi được tài sản bị chiếm đoạt. Đó là lý do mà dự thảo sửa đổi Luật Phòng, chống tham nhũng đưa ra biện pháp đánh thuế cao tới 45% hay tịch thu các tài sản không giải trình được nguồn gốc trong quá trình kê khai tài sản của cán bộ nhà nước

  • “Kinh tế số và chính sách an ninh mạng Việt Nam”: Không nhất thiết ban hành thêm luật mới 06/04/2018 14:19

    Việt Nam đang chứng kiến đồng thời sự tăng trưởng mạnh mẽ của kinh tế số, đi kèm với gia tăng các rủi ro về an ninh mạng. Do đó, đòi hỏi chính sách an ninh mạng phải được đánh giá lại và có bước tiến mới để đối phó với những lo ngại về an ninh an toàn thông tin cũng như thúc đẩy tăng trưởng kinh tế số.

  • Thúc đẩy doanh nghiệp tư nhân lớn mạnh 06/04/2018 14:16

    Khu vực kinh tế tư nhân ngày càng khẳng định rõ vai trò quan trọng đối với nền kinh tế, song quy mô đầu tư của các doanh nghiệp này lại đang có xu hướng nhỏ đi. Mức vốn đầu tư bình quân của mỗi doanh nghiệp tư nhân năm 1995 là khoảng 1,7 tỷ đồng, đến 2005 giảm còn khoảng 0,98 tỷ đồng, đến năm 2016 chỉ là 0,46 tỷ đồng.

    Đăng ký nhận tin thư từ VIAC